W świecie finansów każdy przelew, każda transakcja i każda decyzja kredytowa zostawia po sobie ślad. Dla przeciętnej osoby są to zwykłe zapisy w historii rachunku. Jednak dla ekspertów finansowych – to cenne źródło informacji, które może przesądzić o wyniku procesu sądowego.

W BES Holding od lat zajmujemy się przygotowywaniem opinii sądowych z zakresu bankowości dla Sądów, Prokuratur i Policji. Nasze analizy pomagają wyjaśnić zawiłe sprawy gospodarcze, obalić błędne ustalenia lub potwierdzić, że działania finansowe były prowadzone zgodnie z prawem.

Kiedy opinia bankowa jest kluczowa?

Opinia biegłego w zakresie bankowości może mieć ogromne znaczenie w sprawach takich jak:

• Podejrzenie prania pieniędzy – analizujemy przepływy finansowe, aby wykryć złożone schematy transakcji, które mają ukryć prawdziwe źródło środków.

• Nieprawidłowości w ocenie zdolności kredytowej – badamy, czy bank prawidłowo przeprowadził analizę ryzyka przed udzieleniem kredytu.

• Spory z instytucjami finansowymi – weryfikujemy, czy działania banków, SKOK-ów lub parabanków były zgodne z obowiązującymi przepisami prawa.

Przykład z praktyki – jak analiza uratowała klienta

W jednej ze spraw, którą prowadziliśmy, nasz klient został niesłusznie oskarżony o udział w procederze prania pieniędzy. Organy ścigania uznały, że seria przelewów na jego rachunku wskazuje na udział w przestępczym schemacie.

Po szczegółowej analizie przepływów finansowych udowodniliśmy, że transakcje miały uzasadnienie gospodarcze – były wynikiem rozliczeń między kontrahentami, a nie próbą ukrycia nielegalnych środków. Nasza opinia stała się kluczowym dowodem w procesie i pozwoliła na umorzenie postępowania.

Dlaczego warto korzystać z niezależnych opinii?

W sprawach finansowych nie ma miejsca na domysły – liczą się fakty, liczby i rzetelna analiza. Niezależna opinia ekspertów może:

• potwierdzić legalność działań finansowych,

• obalić zarzuty o nieprawidłowości,

• dostarczyć sądowi jasnych i zrozumiałych wniosków,

• wskazać uchybienia w procedurach bankowych.

Finanse zostawiają ślady – my potrafimy je odczytać

W BES Holding łączymy wiedzę z zakresu bankowości, prawa i finansów śledczych. Dzięki temu nasze opinie nie tylko opisują fakty, ale pokazują je w szerszym kontekście, pomagając w podjęciu właściwej decyzji przez sąd.

Jeżeli Twoja sprawa dotyczy zawiłych kwestii bankowych, warto skonsultować ją z ekspertami. 

Skontaktuj się z nami – wspólnie znajdziemy najlepszą strategię działania.